AxiomePayments
Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Politikası
Son güncelleme: 01.03.2026
Bu çeviri kolaylık amacıyla sunulmuştur. Herhangi bir farklılık halinde İngilizce sürüm geçerlidir.
Undercover Payments sp. z o.o. AxiomePayments işletmektedir. Kayıt Numarası: 0001069394. Kayıtlı Adres: ul. Bartycka 22B/21A, 00-716 Warszawa, Mazowieckie, Poland.
Undercover Payments sp. z o.o. ("AxiomePayments", "biz", "bizi" veya "bizim"), satıcı işlemlerinin mutabakatını, dijital varlıkların on-chain mutabakatı dâhil, kolaylaştıran bir ödeme platformu işletmektedir. AB'nin Kara Para Aklama Direktifi çerçevesi ve uygulanabilir Polonya hukukuyla tutarlı bir kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanı ile mücadele (CTF) programı sürdürürüz; buna, faaliyetlerimize uygulanabilir olduğu ölçüde EU Regulation 2023/1114 (MiCA) uyarınca kripto varlıklarla ilgili hizmet sağlayıcılarına ilişkin yükümlülükler de dâhildir.
Bu politika, ödeme platformu için işletmecinin AML/CTF programını açıklar. Bu kamuya açık web sitesi bir pazarlama mevcudiyetidir. Kimlik ve işletme doğrulaması, kayıt sonrası satıcı ve acente başvurularında tamamlanır — belgeler pazarlama sitesi formları aracılığıyla sunularak değil.
1. Müşteri Tanıma (KYB/KYC)
Bir satıcı hesabı tam olarak etkinleştirilmeden önce, hem işletmenin hem de onu kontrol eden kişilerin doğrulanmasını isteriz:
- İşletme doğrulaması: işletme tescil bilgileri, kuruluş belgeleri ve işletmenin faaliyetinin bir açıklaması.
- Gerçek faydalanıcılık: AB gerçek faydalanıcı şeffaflığı gereklilikleriyle tutarlı olarak, işletmeyi nihai olarak sahip olan veya kontrol eden gerçek kişi(ler)in tespiti.
- Destekleyici belgeler: işletme adresi kanıtı, bankacılık veya işlem geçmişi ve doğrulamayı tamamlamak için makul olarak talep edilen diğer belgeler.
Doğrulama tarafımızca tatmin edici biçimde tamamlanamadığında veya sunulan belgeler değiştirilmiş, tutarsız veya sahte görünüyorsa, bir hesabın etkinleştirilmesini reddedebilir veya hesabı askıya alabiliriz.
2. Risk Temelli Yaklaşım
Kabul ve sürekli izlemede, işletmenin tescil ve faaliyet ülkesi, satılan mal veya hizmetlerin niteliği ve beklenen işlem hacimleri gibi unsurları dikkate alarak risk temelli bir yaklaşım uygularız. Avrupa Komisyonu tarafından AML amaçlarıyla yüksek riskli üçüncü ülkeler olarak belirlenen yargı yetkisi alanlarıyla bağlantılı veya uygulanabilir AB ya da BM yaptırım rejimlerine tabi işletmeler, sıkılaştırılmış incelemeye tabidir ve kanunun gerektirdiği durumlarda tamamen reddedilir.
3. Yaptırım ve PEP Taraması
Satıcıları ve gerçek faydalanıcılarını, kabul kapsamında ve sonrasında sürekli olarak, uygulanabilir yaptırım listelerine (AB ve BM konsolide listeleri dâhil) ve siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) göstergelerine karşı tararız. Teyit edilmiş bir yaptırım eşleşmesi derhal hesap kısıtlamasıyla sonuçlanır; bir PEP eşleşmesi, bir hesabın ilerleyebilmesinden önce sıkılaştırılmış incelemeyi tetikler.
4. İşlem İzleme
İşlem faaliyetini, bir satıcının beyan ettiği iş faaliyeti veya beklenen hacimle tutarsız örüntüler, olağandışı büyük veya yapılandırılmış işlemler dâhil, açısından izleriz. Faaliyet, kara para aklama veya terörizmin finansmanına ilişkin makul bir şüphe uyandırdığında, ek bilgi talep edebilir, inceleme beklenirken işleme bloke koyabilir veya husus değerlendirilirken hesabı kısıtlayabiliriz.
5. Bildirim Yükümlülükleri
Kara para aklama veya terörizmin finansmanına ilişkin makul bir şüphe doğuran faaliyet tespit ettiğimizde, Polonya hukuku uyarınca bunu Poland'ın Mali Bilgi Genel Müfettişine (Generalny Inspektor Informacji Finansowej, GIIF) bildirmekle yükümlüyüz. Bir müşteriye bildirim yapıldığını veya soruşturmaya tabi olduğunu bildirmemiz yasal olarak yasaktır ("tipping off").
6. Kayıt Tutma
Kimlik belgelerini, gerçek faydalanıcılık kayıtlarını ve işlem verilerini, uygulanabilir AML hukukunun gerektirdiği süre boyunca saklarız; bu süre genel olarak bir iş ilişkisinin sona ermesini veya münferit bir işlemin tamamlanmasını izleyen en az beş yıl ve yetkili bir makamın devam eden bir soruşturma bağlantısında gerektirdiği durumlarda daha uzundur.
7. Uyum Denetimi
Uygulanabilir hukuk ve düzenleyici rehberlikteki değişikliklere karşı bu politikanın periyodik incelemesi dâhil, AML/CTF uyumu için dahili sorumluluk sürdürürüz. Bu politika, bu değişiklikleri yansıtmak üzere gerektiğinde gözden geçirilir ve güncellenir.
8. İletişim
Bu politikaya ilişkin sorular veya uyum incelemesi altındaki bir hesapla ilgili talepler support@axiomepayments.com adresine veya posta yoluyla şu adrese gönderilebilir:
Undercover Payments sp. z o.o., ul. Bartycka 22B/21A, 00-716 Warszawa, Mazowieckie, Poland. Kayıt Numarası: 0001069394. Website: https://axiomepayments.com.