AxiomePayments
Politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Dernière mise à jour: 01.03.2026
Cette traduction est fournie pour commodité. En cas de divergence, la version anglaise prévaut.
Undercover Payments sp. z o.o. exploite AxiomePayments. Numéro d'immatriculation : 0001069394. Siège social : ul. Bartycka 22B/21A, 00-716 Warszawa, Mazowieckie, Poland.
Undercover Payments sp. z o.o. (« AxiomePayments », « nous », « nos » ou « notre ») exploite une plateforme de paiement qui facilite le règlement des transactions des marchands, y compris le règlement on-chain d'actifs numériques. Nous maintenons un programme de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF) cohérent avec le cadre de la directive de l'UE relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et avec le droit polonais applicable, y compris les obligations pertinentes pour les prestataires de services liés aux crypto-actifs au titre de EU Regulation 2023/1114 (MiCA) lorsque cela s'applique à nos activités.
La présente politique décrit le programme AML/CTF de l'opérateur pour la plateforme de paiement. Ce site web public est une présence marketing. La vérification d'identité et d'entreprise est effectuée dans les demandes marchand et agent après l'inscription — et non par soumission de documents via les formulaires du site marketing.
1. Identification du client (KYB/KYC)
Avant qu'un compte marchand ne soit pleinement activé, nous exigeons la vérification à la fois de l'entreprise et des personnes qui la contrôlent :
- Vérification de l'entreprise : détails d'immatriculation de l'entreprise, documents de constitution et une description de l'activité de l'entreprise.
- Bénéficiaires effectifs : identification de la ou des personne(s) physique(s) qui, en dernier ressort, détiennent ou contrôlent l'entreprise, conformément aux exigences de transparence de l'UE en matière de bénéficiaires effectifs.
- Documentation justificative : preuve de l'adresse de l'entreprise, historique bancaire ou de traitement, et tout autre document raisonnablement demandé pour mener à bien la vérification.
Nous pouvons refuser d'activer, ou pouvons suspendre, un compte lorsque la vérification ne peut pas être menée à bien à notre satisfaction, ou lorsque la documentation soumise paraît altérée, incohérente ou frauduleuse.
2. Approche fondée sur le risque
Nous appliquons une approche fondée sur le risque à l'admission et à la surveillance continue, en tenant compte de facteurs tels que le pays d'immatriculation et d'exploitation de l'entreprise, la nature des biens ou services vendus et les volumes de transactions attendus. Les entreprises liées à des juridictions identifiées par la Commission européenne comme des pays tiers à haut risque aux fins de l'AML, ou soumises aux régimes de sanctions de l'UE ou de l'ONU applicables, font l'objet d'une diligence renforcée et, lorsque la loi l'exige, sont refusées entièrement.
3. Filtrage des sanctions et des PEP
Nous filtrons les marchands et leurs bénéficiaires effectifs au regard des listes de sanctions applicables (y compris les listes consolidées de l'UE et de l'ONU) et des indicateurs de personne politiquement exposée (PEP) dans le cadre de l'admission, et de manière continue par la suite. Une correspondance de sanctions confirmée entraîne une restriction immédiate du compte ; une correspondance PEP déclenche une diligence renforcée avant qu'un compte puisse avancer.
4. Surveillance des transactions
Nous surveillons l'activité transactionnelle à la recherche de schémas incompatibles avec l'activité déclarée d'un marchand ou le volume attendu, y compris des transactions inhabituellement importantes ou structurées. Lorsque l'activité suscite un soupçon raisonnable de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, nous pouvons demander des informations supplémentaires, placer un blocage sur la transaction dans l'attente d'un examen, ou restreindre le compte pendant que l'affaire est évaluée.
5. Obligations de déclaration
Lorsque nous identifions une activité donnant lieu à un soupçon raisonnable de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, nous sommes tenus en vertu du droit polonais de la déclarer à l'inspecteur général de l'information financière de Poland (Generalny Inspektor Informacji Finansowej, GIIF). Il nous est légalement interdit d'informer un client qu'une déclaration a été faite ou qu'il fait l'objet d'une enquête (« tipping off »).
6. Conservation des documents
Nous conservons les documents d'identification, les enregistrements de bénéficiaires effectifs et les données de transaction pendant la période exigée par le droit AML applicable, généralement pendant au moins cinq ans suivant la fin d'une relation d'affaires ou l'achèvement d'une transaction occasionnelle, et plus longtemps lorsque l'exige une autorité compétente en lien avec une enquête en cours.
7. Supervision de la conformité
Nous maintenons une responsabilité interne pour la conformité AML/CTF, y compris l'examen périodique de la présente politique au regard des évolutions du droit applicable et des orientations réglementaires. La présente politique est examinée et mise à jour selon les besoins afin de refléter ces évolutions.
8. Contact
Les questions relatives à la présente politique, ou les demandes liées à un compte en cours d'examen de conformité, peuvent être envoyées à support@axiomepayments.com, ou par courrier à :
Undercover Payments sp. z o.o., ul. Bartycka 22B/21A, 00-716 Warszawa, Mazowieckie, Poland. Numéro d'immatriculation : 0001069394. Website : https://axiomepayments.com.